Anti - Geldwassery Toets

Anti-geldwassery Toets Vir baie kleiner maatskappye, is dit nie moontlik om die vereiste van onafhanklikheid waar die persoon wat die toets nie kan verrig of onder toesig van 'n persoon wat enige van die take verrig om die AML-program te administreer bereik. Groter maatskappye óf vereis of verkies om 'n derde party op die proef van hierdie kritieke funksie te verrig nie. ComplianceWorks personeel bied 'n onafhanklike en deskundige toets van 'n maatskappye anti-geldwassery program. Die toets bestaan ​​uit die hersiening van dokumente en onderhoude van AML personeel en toesighoudende personeel wat die volgende areas aan te spreek: Risk Assessment doen die firma gedrag 'n risiko-evaluering van sy AML program; en indien wel, is die risiko's geïdentifiseer aangespreek in die geskrewe prosedures? Geskrewe prosedures toets om te bepaal of die geskrewe prosedures van die firma is tot huidige standaard. AML prosedures lyk elke jaar verander en maatskappye sal na verwagting op die hoogte van die veranderinge te bly en nuwe prosedures te implementeer as wat nodig is. Kliënt Identifikasie Program (CIP) toets om te bepaal of die firma het die kritiese komponente aan kliënte op grond opening identifiseer en te onderhoud hersiening van kliënte uit te voer. Maak die CIP bied prosedures gebaseer op risiko van die kliënt en rekening tipes? Verdagte persoon Review toets om die firma te verseker voldoende prosedures te hersien verdagte persone lyste; toets om te verseker dat die maatskappy reageer op FinCEN versoeke. Verdagte transaksies en aktiwiteitsverslagdoening lêers toets kliënt om te bepaal of CIP is volledig en noukeurig uitgevoer word, vas te stel of die firma het sekere kliënte wat meer AML risiko aan te bied. Toetse op transaksies te kyk vir aktiwiteit wat kenmerke van geldwassery vertoon; toets om te verseker dat die maatskappy volg op enige aktiwiteit geïdentifiseer as 'n verdagte; toets om te bepaal of die firma het voldoende Kong verslagdoening prosedures. Kennisgewing aan kliënte toets om te bepaal of die vereiste openbaarmakings aan kliënte met betrekking tot die firma AML program. AML Opleiding toets om te bepaal of die firma voer AML opleiding wat aangepas word om die firmas spesifieke bedrywighede. AML toets het die firma in stand gehou 'n konsekwente AML toetsprogram en het die firma reggestel enige leemtes uitgelig deur toetsing; het senior bestuur afgeteken op die AML toets en die AML program? Toetsuitslae bespreek met 'n sterk personeel om voorsiening te maak vir verdere insette en om probleme op te bespreek. 'N Finale skriftelike verslag word op voorwaarde dat die nodige bewyse van AML toets vereis deur reël voldoen.